2025年8月27日，上海虹桥正瀚律师事务所合伙人王洋律师、马琳律师受工商银行上海分行邀请，为其辖区范围内29家支行的被诉案件负责人带来《银行被诉风险的防范与应对》专题讲座。两位律师紧密围绕银行实务痛点，以“适当性义务履行”“银行卡盗刷责任界定”“反洗钱合规操作”“员工飞单风险防控”四大核心模块展开，覆盖银行日常经营中最易触发诉讼的关键环节。
在适当性义务板块，王洋律师结合《九民纪要》及近5年银行被诉案例，拆解“了解客户、了解产品、适当匹配、告知说明”四大义务的实操要点：强调风险测评需“实质审查而非形式收集”，产品尽调需审慎进行，独立开展风险评级；告知说明义务需“主客观结合”，对老年投资者、低风险偏好客户等特殊群体需强化风险提示等。同时，通过典型案例，剖析解读了银行因误导销售、超风险推介且无法举证时承担赔偿责任的裁判规则。在员工飞单板块，王洋律师梳理了常见的员工飞单情形，提示银行需加强网点人员管理，规范销售流程。
针对银行卡盗刷这一高频纠纷，马琳律师结合《最高人民法院关于审理银行卡民事纠纷案件若干问题的规定》以及实践案例，解析银行防范盗刷的安全保障义务，明确涉诉时针对伪卡盗刷和网络盗刷的不同情形，应如何重点防范、引导持卡人留存证据，并从事前预警、事中止损、事后举证构建全流程应对方案。在反洗钱合规环节，马琳律师结合最新监管动态、前沿法规要求，为银行解读在高标准的反洗钱要求下，如何平衡监管要求并避免被诉风险。
本次培训聚焦银行高频被诉场景，结合司法案例与监管新规，为参会人员搭建起“风险识别-合规防范-纠纷应对”的全流程能力框架，获得现场一致好评。
虹桥正瀚专注于复杂争议解决业务，长期代理大量复杂、疑难的商事案件、跨境争议解决案件，以及包括破产在内的资产及债务市场化重组案件，为大型金融机构、上市公司、政府及知名企业提供专业争议解决服务。曾蝉联全国优秀律师事务所、上海十佳律师事务所、Chambers “公司商事法领域第一等”；荣获《商法》“境内/涉外争议解决”“银行及金融”等领域卓越律所等奖项。虹桥正瀚采取 LockStep 合伙模式，将整个事务所打造成一体化管理、专业分工明确的律师团队，以实现并超越客户服务需求。