近日，虹桥正瀚律师事务所合伙人王洋律师、李若楠律师应浦发银行上海分行邀请，开展了题为《金融产品的适当性义务履职要点》的专题合规培训，浦发银行上海分行百余名业务骨干现场参加了本次培训。
王洋律师（上图） 李若楠律师（下图）
培训伊始，两位律师紧扣近期正式出台的《金融机构产品适当性管理办法》《商业银行代理销售业务管理办法》等监管新规，系统性梳理并解读了新规中明确的风险评级频次、专业投资者认定标准、线上申购可回溯管理、老年群体的特别保护等监管新要求，帮助银行从业者在监管趋严的背景下精准把握业务开展的尺度与合规边界。
随后，围绕了解客户、了解产品、风险匹配、告知说明四个适当性义务的核心履职环节，两位律师结合过往案例中银行操作失当之处及法院判责理由，还原了实践中法院和监管部门的关注重点，生动直观地展示了实务中的各类“陷阱”，对适当性义务的履行进行了全流程、细致化的讲解。
针对一线业务痛点，两位律师重点围绕风评问卷的填写和审查、合规双录的标准动作与细节把控、线上申购中的证据留痕、投资经验证明材料的提前搜集与固化技巧等具体实务操作提供了兼具针对性与可操作性的防范思路，帮助一线人员提升防范合规风险的能力。
虹桥正瀚长期深耕于金融资管及法律风险管理前沿，凭借丰富的实务经验，为浦发银行参训人员搭建起一套 “风险识别、合规防范、纠纷应对”的系统化框架。本次分享内容扎实、针对性强，获得了与会人员的高度评价。