近日，上海虹桥正瀚律师事务所合伙人闵熹律师受邀为上海银行股份有限公司开展了题为《供应链及保理业务法律风险防控》的专题培训。本次培训旨在帮助金融机构法务与风控团队在当前复杂的经济周期与司法裁判标准演变下，精准识别底层资产风险，提升复杂金融争议解决的实战能力。
闵熹律师
针对银行作为重要资金提供方的业务场景，闵熹律师在培训上半场重点剖析了保理业务常见风险和争议。保理业务因牵涉基础交易与融资双重法律关系，实务中法律适用及定性较为复杂。闵律师结合多起最高院及地方法院的真实判例，详细梳理了虚构应收账款的裁判规则、买方实体抗辩的核心法律依据，以及债权转让通知在送达程序中的规范化操作建议等内容。
在诉讼实务层面，闵律师针对保理合同违约后的司法救济路径进行了深入探讨。通过深度辨析反转让权与追索权的法理区别，闵律师为银行团队推演了诉请设置的“双重限制”方案。该方案精细化地拆解了基础合同与保理合同诉请金额的重叠与交叉问题，为金融机构在多方主体参与的复杂诉讼中实现债权挽损最大化提供了清晰的实务指引。
“名为买卖、实为借贷”案件进行地毯式检索的研究成果。通过对海量数据的量化分析，详细列举了法院在“穿透式审判思维”下认定借贷关系的高频事实要素与权重，助力银行在业务准入与贷后管理环节有效识别隐蔽的合规风险。
围绕银行日常赖以缓释风险的担保工具，闵律师就供应链业务银行行使动产担保物权的常见风险即“货权冲突”，闵律师作出了深入浅出的讲解，并概括为“货物须存在”、“货物须固定”、“货物须特定”、“货主须控货”四个风险防控关键点。同时，他还特别厘清了实物资产管控中“监管”与“保管”的法律定性界限，以防范司法实践中频发的货权脱空风险。
此外，闵律师进一步对动产担保体系的规范原旨和实务难点进行了专业解读。从动产质押、抵押与浮动抵押的顺位冲突，到“正常经营买受人规则”对银行物权的阻断风险，再到保证金质押与存单质押在对抗法院查封时的实操差异，闵律师均给出了严谨的风险防范建议。
在长达数小时的授课中，闵熹律师既展现了宏观的司法大数据视野，又传授了微观的风险排查技巧，引发了参训人员的强烈共鸣与热烈讨论。未来，虹桥正瀚将持续深耕金融争议解决领域，以精准的法律及商业洞察与过硬的专业实力，助力金融机构客户在复杂的商业环境中行稳致远。